Протягом воєнного стану 2022-2024 рр. продаж фінансових компаній, зареєстрованих за законодавством України (факторингові компанії, лізинг, обмін валют, переказ коштів без відкриття рахунків, платіжні системи, онлайн-банки), є надалі актуальним питанням як для власників таких фін.установ так і для потенційних покупців.
Наше Адвокатське бюро здійснює комплексний юридичний супровід купівлі-продажу фінансових підприємств. За потреби, ми також здійснюємо пошук потенційних покупців для продажу компанії, або підшуковуємо фінансову установу для придбання за індивідуальним відповідним замовленням.
Процедура продажу фінансових компаній
1) Юридичний аудит фін.компанії, – перед продажом фінансової компанії в обов’язковому порядку перевіряються (досліджуються) такі документи:
- установчі документи (статут) та реєстраційні документи компанії;
- наявні фінансові ліцензії НБУ;
- внутрішні документи установи; моніторинг змін в діяльності фінансового сектору; взаємодія з НБУ (відповіді на запити, заповнення опитувальників тощо); моніторинг актуальності та повноти інформації на сайті фінансової установи.
- звіт внутрішнього аудитора по відповідність системи фінансового моніторингу;
- файли звітності 2JX, 2HX;
- звіти відповідального працівника про належність і ефективність фінмоніторингу;
- звіти відповідального працівника з оцінкою управління ризиками, ризик-профілю установи;
- документи (висновок) про відповідність відповідального працівника, інших працівників установи вимогам ділової репутації;
- програми навчання в сфері фінансового моніторингу, графік проведення навчання у сфері фін.моніторингу;
- правила фінансового моніторингу та додатків (які повинні бути оновлені відповідно до вимог законодавства);
- анкети клієнтів, ризик-профілі клієнтів, дані про клієнтів фінансової компанії.
2) Зміна складу учасників фін.компанії, – вказана процедура проводиться після завершення юридичного аудиту внутрішніх документів компанії:
- оформлення довіреностей на продаж корпоративних прав від учасників (власників) фінансової компанії;
- підготування необхідних документів для зміни учасників фін.установи (протоколи зборів учасників, акти передання часток, згоди на продаж компанії, оформлені усіма учасниками, статут компанії у новій редакції та інші документи);
- повідомлення НБУ про намір продажу часток / корпоративних прав фінансової компанії;
- здійснення фінансових розрахунків та одночасно підписання необхідних документів у нотаріуса;
- реєстрація зміни складу учасників у державному реєстрі юридичних осіб;
- аудит майнового стану нових учасників (шляхом залучення сертифікованих аудиторів);
- оцінка вартості вкладів нових учасників (шляхом співпраці з оцінщиками);
- повідомлення НБУ про зміну складу учасників;
- повідомлення НБУ про зменшення частки (у разі зменшення частки відповідного учасника);
- подання до НБУ пакету документів по повідомленню набуття участі (повідомлення про набуття, ідентифікаційні документи, документи по діловій репутації, документи по майновому стану власників);
- підготування та подання до НБУ пакету документів по оновленій структурі власності фін.установи;
- підготування необхідних документів на виконання вимог Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг (постанова НБУ № 199).
Продаж фінансової компанії – ціна (вартість)
На даний час ціна продажу фін.компаній у м. Києві коливається від 25 тис. до 50-60 тис. дол. США і вище, – залежно від терміну діяльності компанії, юридичної чистоти внутрішніх документів, кількості ліцензій, наявності веб-сайту фін.установи, оформлених працівників, наявність заходів впливу з боку НБУ тощо.
Також, в окремому порядку сплачуються фактичні витрати: вартість послуг аудиторів, оцінщика, нотаріуса та податкові платежі. Зазвичай, такі витрати розподіляються порівну між продавцем та покупцем фін.компанії.
Юридичні послуги сплачуються на підставі укладеного договору про надання правової допомоги.
Купівля-продаж фінансових компаній – юридична допомога
Адвокатське бюро “Lotysh & Partners” має значний досвід надання правових послуг для фінансових компаній. Здійснюємо передпродажну підготовку внутрішніх документів, положень фін.установи, розробляємо фінансову структуру угоди (з одночасним податковим плануванням), проводимо детальний юридичний аудит фін.компанії та супроводжуємо угоду купівлі-продажу безпосередньо в нотаріуса.
Консультації з приводу юридичного супроводу купівлі-продажу фін.компаній надаються за тел.: +380 67 743-27-66 або при зустрічі в офісі за адресою: м. Київ, вул. Січових Стрільців, 77, оф. 407.