Ринок фінансових послуг останніми роками розвивається дуже стрімко. Поряд з традиційними фінустановами з’являються інноваційні FinTech-компанії – онлайн-банки, платіжні системи, необанки, установи електронних грошей (Electronic Money Institution –EMI) таке інше. Правове регулювання цієї сфери теж доволі швидко зазнає змін – відбувається гармонізація з європейським та світовим законодавчим середовищем.
Адвокатське бюро «Лотиш і Партнери» пропонує юридичну допомогу з вирішення окремих завдань та комплексний супровід бізнесу фінансовим компаніям. Юристи нашої компанії обслуговують протягом тривалого періоду часу національні кредитні установи, страхові компанії, недержавні пенсійні фонди, факторингові та платіжні компанії.
Що ми пропонуємо Фінансовим компаніям?
- Консультації з питань старту та розвитку фінансового бізнесу в Україні: обрання виду фінустанови, дотримання вимог законодавства стосовно структури власності, формування статутного та власного капіталу (в тому числі – нерезидентами), відповідності ліцензійним умовам.
- Реєстрація фінансових компаній «під ключ»: держреєстрація юридичної особи, внесення до реєстру НБУ, оформлення ліцензій, отримання картки суб’єкта первинного фінмоніторингу.
- Реєстрація електронних платіжних систем та онлайн-банків, емітентів електронних грошей.
- Допомога в отриманні погодження набуття істотної участі, включно – в установах електронних грошей та поштових операторах, що вправі надавати фінпослуги.
- Внесення юрособи до реєстру фінансових установ.
- Включення до реєстру платіжної інфраструктури (РПІ).
- Отримання ліцензії на фінансові послуги: страхову діяльність, надання грошей у позику, факторинг, торгівлю валютою, накопичувальне пенсійне забезпечення, валютні операції, інкасацію, фінансовий лізинг, надання гарантій таке інше (у разі кількох послуг – окрема ліцензія на кожен вид діяльності).
- Отримання ліцензій на переказ коштів у нацвалюті без відкриття рахунків та емітентів електронних грошей.
- Допомога в отриманні свідоцтва про підвищення кваліфікації директором і головбухом (з метою дотримання кваліфікаційних вимог).
- Оформлення картки суб’єкта первинного фінмоніторингу в рамках дотримання вимог законодавства про запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму (AML/CFT).
- Представництво інтересів у НБУ, Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку.
- Підготовка внутрішніх документів фінансової компанії: внутрішніх правил, положень та інструкцій, шаблонних договорів зі споживачами та інших документів для подання до НБУ.
- Консультації щодо поточних вимог та порядку подачі звітності в НБУ та інші контролюючі органи.
- Абонентне юридичне обслуговування фінансових компаній.
- Представництво інтересів в судах.
Реєстрація фінансової компанії в НБУ
Фахівцями адвокатського бюро «Лотиш і Партнери» здійснюється збір пакету документів згідно з переліком НБУ, заповнення стандартних форм та безпосередній супровід подання документів.
Зокрема, з метою належної реєстрації готується такий перелік документів:
- статутні документи юридичної особи;
- форма розкриття (схематичне зображення) структури власності;
- фінансова звітність;
- висновки аудитора (за фактом формування статутного капіталу та на підтвердження проміжної фінансової звітності);
- довідки про наявність приміщення, відповідність вимогам законодавства бухгалтерського обліку, програмного та технічного забезпечення;
- копії внутрішніх правил, положень та інструкцій, шаблонні договори зі споживачами та інших внутрішніх документів;
- документи директора та головбуха.
Ліцензування фінансових компаній
Ми допомагаємо фінансовим компаніям в отриманні необхідних ліцензій (банківські установи, страхові компанії, кредитні спілки, платіжні установи, валютообмінні операції, установи електронних грошей та ін.).
Наша фахова юридична підтримка є запорукою успіху у сфері надання фінансових послуг.