Рынок финансовых услуг в последние годы развивается очень быстро. Наряду с традиционными финучреждениями появляются инновационные FinTech-компании – онлайн-банки, платежные системы, необанки, учреждения электронных денег (Electronic Money Institution – EMI). Правовое регулирование этой сферы тоже довольно быстро претерпевает изменения – происходит гармонизация с европейской и мировой законодательной средой.
Адвокатское бюро «Лотыш и Партнеры» предлагает юридическую помощь в решении отдельных задач и комплексное сопровождение бизнеса финансовым компаниям. Юристы нашей компании обслуживают в течение длительного периода времени национальные кредитные учреждения, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, факторинговые и платежные компании.
Что мы предлагаем финансовым компаниям?
- Консультации по вопросам учреждения и развития финансового бизнеса в Украине: избрание вида финучреждения, соблюдение требований законодательства о структуре собственности, формирование уставного и собственного капитала (в том числе – нерезидентами), соответствия лицензионным условиям.
- Регистрация финансовых компаний «под ключ»: госрегистрация юридического лица, внесение в реестр НБУ, оформление лицензий, получение карты субъекта первичного финмониторинга.
- Регистрация электронных платежных систем и онлайн банков, эмитентов электронных денег.
- Помощь в получении согласования приобретения существенного участия, включая – учреждения электронных денег и почтовые операторы, которые вправе предоставлять финуслуги.
- Внесение юрлица в реестр финансовых учреждений.
- Включение в реестр платежной инфраструктуры (РПИ).
- Получение лицензии на финансовые услуги: страховая деятельность, предоставление денег взаймы, факторинг, торговля валютой, накопительное пенсионное обеспечение, валютные операции, инкассацию, финансовый лизинг, предоставление гарантий и тому подобное (в случае нескольких услуг – отдельная лицензия на каждый вид деятельности).
- Получение лицензий на перечисление средств в нацвалюте без открытия счетов и эмитентов электронных денег.
- Помощь в получении свидетельства о повышении квалификации директором и главбухом (в целях соблюдения квалификационных требований).
- Оформление карты субъекта первичного финмониторинга в рамках соблюдения требований законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма (AML/CFT).
- Представительство интересов в НБУ, Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
- Подготовка внутренних документов финансовой компании: внутренних правил, положений и инструкций, шаблонных договоров с потребителями и других документов для представления НБУ.
- Консультации по текущим требованиям и порядку подачи отчетности в НБУ и другие контролирующие органы.
- Абонентное юридическое обслуживание финансовых компаний.
- Представительство интересов в судах.
Регистрация финансовой компании в НБУ
Специалистами адвокатского бюро «Лотыш и Партнеры» осуществляется сбор пакета документов согласно перечню НБУ, заполнение стандартных форм и непосредственное сопровождение подачи документов.
В частности, в целях надлежащей регистрации готовится следующий перечень документов:
- уставные документы юридического лица;
- форма раскрытия (схематическое изображение) структуры собственности;
- финансовая отчетность;
- выводы аудитора (по факту формирования уставного капитала и в подтверждение промежуточной финансовой отчетности);
- справки о наличии помещения, соответствии требованиям законодательства бухгалтерского учета, программного и технического обеспечения;
- копии внутренних правил, положений и инструкций, шаблонных договоров с потребителями и других внутренних документов;
- документы директора и главбуха.
Лицензирование финансовых компаний
Мы помогаем финансовым компаниям в получении необходимых лицензий (банковские учреждения, страховые компании, кредитные союзы, платежные учреждения, валютообменные операции, учреждения электронных денег и др.).
Наша профессиональная юридическая поддержка является залогом успеха в сфере финансовых услуг.