В течение военного положения 2022-2024 гг. продажа финансовых компаний, зарегистрированных по законодательству Украины (факторинговые компании, лизинг, обмен валют, перевод средств без открытия счетов, платежные системы, онлайн-банки), является в дальнейшем актуальным вопросом как для владельцев таких фин.учреждений так и для потенциальных покупателей.
Наше Адвокатское бюро осуществляет комплексное юридическое сопровождение купли-продажи финансовых предприятий. При необходимости, мы также осуществляем поиск потенциальных покупателей для продажи компании, или подыскиваем финансовое учреждение для приобретения по индивидуальному соответствующему заказу.
Процедура продажи финансовых компаний
1) Юридический аудит фин.компании, — перед продажей финансовой компании в обязательном порядке проверяются (исследуются) следующие документы:
- учредительные документы (устав) и регистрационные документы компании;
- имеющиеся финансовые лицензии НБУ;
- внутренние документы учреждения; мониторинг изменений в деятельности финансового сектора; взаимодействие с НБУ (ответы на запросы, заполнение опросников и т.д.); мониторинг актуальности и полноты информации на сайте финансового учреждения;
- отчеты внутреннего аудитора по соответствию системы финансового мониторинга;
- файлы отчетности 2JX, 2HX;
- отчеты ответственного работника о принадлежности и эффективности финмониторинга;
- отчеты ответственного работника с оценкой управления рисками, риск-профиля учреждения;
- документы (заключение) о соответствии ответственного работника, других работников учреждения требованиям деловой репутации;
- программы обучения в сфере финансового мониторинга, график проведения обучения в сфере фин.мониторинга;
- правила финансового мониторинга и соответствующие приложения (которые должны быть обновлены согласно требований законодательства);
- анкеты клиентов, риск-профили клиентов, данные о клиентах финансовой компании.
2) Изменение состава участников фин.компании, — указанная процедура проводится после завершения юридического аудита внутренних документов компании:
- оформление доверенностей на продажу корпоративных прав от участников (собственников) финансовой компании;
- подготовка необходимых документов для смены участников финучреждения (протоколы собрания участников, акты передачи долей, согласия на продажу компании, оформленные всеми участниками, устав компании в новой редакции и другие документы);
- уведомление НБУ о намерении продажи долей / корпоративных прав финансовой компании;
- осуществление финансовых расчетов и одновременно подписание необходимых документов у нотариуса;
- регистрация изменения состава участников в государственном реестре юридических лиц;
- аудит имущественного состояния новых участников (путем привлечения сертифицированных аудиторов);
- оценка стоимости вкладов новых участников (путем сотрудничества с оценщиками);
- уведомление НБУ об изменении состава участников;
- уведомление НБУ об уменьшении доли (в случае уменьшения доли соответствующего участника);
- предоставление в НБУ пакета документов по уведомлению приобретения участия (сообщение о приобретении, идентификационные документы, документы по деловой репутации, документы по имущественному состоянию владельцев);
- подготовка и предоставление в НБУ пакета документов по обновленной структуре собственности фин.учреждения;
- подготовка необходимых документов на выполнение требований Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг (постановление НБУ № 199).
Продажа финансовой компании — цена (стоимость)
В настоящее время цена продажи фин.компаний в г. Киеве колеблется от 25 тыс. до 50-60 тыс. долл. США и выше, — в зависимости от сроков деятельности компании, юридической чистоты внутренних документов, количества лицензий, наличия веб-сайта финучреждения, оформленных сотрудников, наличие мер воздействия со стороны НБУ и тому подобное.
Также, в отдельном порядке оплачиваются фактические расходы: стоимость услуг аудиторов, оценщика, нотариуса и налоговые платежи. Обычно, такие расходы распределяются поровну между продавцом и покупателем фин.компании.
Юридические услуги оплачиваются на основании заключенного договора об оказании правовой помощи.
Купля-продажа финансовых компаний — юридическая помощь
Адвокатское бюро «Lotysh & Partners» имеет значительный опыт предоставления правовых услуг для финансовых компаний. Осуществляем предпродажную подготовку внутренних документов, положений фин.учреждения, разрабатываем финансовую структуру сделки (с одновременным налоговым планированием), проводим детальный юридический аудит фин.компании и сопровождаем сделку купли-продажи непосредственно у нотариуса.
Консультации по поводу юридического сопровождения купли-продажи фин.компаний предоставляются по тел.: +380 67 743-27-66 или при встрече в офисе по адресу: г. Киев, ул. Сечевых Стрельцов, 77, оф. 407.