Протягом 2022-2023 років до нашого Адвокатського бюро часто звертаються клієнти із запитами на отримання ліцензії на обмін валют. Такий попит зумовлений тим, що не зважаючи на діючий воєнний стан ринок фінансових послуг в Україні намагається працювати та розвиватись. А здійснення валютообмінних операцій надалі є актуальним як для звичайних громадян, так і для бізнесу.
Правове регулювання ліцензування обміну валют
Діяльність з валютних операцій регулюється такими законами та підзаконними нормативно-правовими актами:
- Закон України «Про валюту і валютні операції»;
- Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»;
- Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг» від 24.12.2021 р. № 153 (Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затверджене постановою Правління НБУ 29.12.2023р. № 199);
- Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України» від 02.01.2019 р. №1;
- Положення про Реєстр пунктів обміну іноземної валюти, затвержений Постановою Правління НБУ від 30.12.2022 р. №245.
Процедура отримання ліцензії на обмін валют
У даному разі проходження вказаної процедури відбувається у декілька етапів. Спершу наші юристи здійснюють повний юридичний аналіз вимог заявника (відповідної фінансової компанії) для можливості надавати послуги з обміну валют. Зокрема, ми проводимо попередній «due diligence» фінансової компанії, – з таких актуальних питань:
- структура власності фін.підприємства;
- фінансовий стан та розмір статутного капіталу заявника;
- ділова репутація заявника, керівника, учасників, відповідального за фінмон, головного бухгалтера та ключових осіб, щодо відповідності вимогам законодавства;
- належний майновий стан учасників заявника;
- наявність необхідних внутрішніх документів заявника;
- веб-сайт заявника, чи відповідає вимогам законодавства;
- функціонування облікової та реєструючої системи;
- чи відсутні невиконані заходи впливу до заявника;
- чи дотримуються вимоги до РРО, інші питання.
Надалі ми готуємо необхідний пакет документів для отримання в НБУ ліцензії про надання послуг з обміну валют:
- заява про видачу ліцензії;
- опитувальник за формою згідно з Положенням про ліцензування;
- фінансова звітність за попередній звітний рік;
- фінансова звітність станом на останню звітну дату, що передує зверненню заявника до Національного банку для отримання ліцензії;
- оригінал аудиторського звіту щодо річної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту;
- оригінал звіту щодо огляду проміжної фінансової звітності, підготовлений відповідно до міжнародних стандартів аудиту;
- документи для ідентифікації учасників, власників істотної участі;
- документи для оцінки ділової репутації власників істотної участі;
- документи щодо професійної придатності керівника, головного бухгалтера, ключової особи / відповідального працівника заявника (зокрема, керівник повинен мати досвід роботи у фінансовому секторі у сукупності не менше трьох років; головний бухгалтер повинен мати досвід роботи, пов’язаний з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, не менше трьох років);
- звіти про оцінку фінансового/майнового стану всіх власників істотної участі, а також учасників фінансової компанії, які здійснили внески до статутного капіталу;
- письмова інформація щодо джерел формування прибутку заявника (описуєтсья структура витрат і доходів);
- таблиця формування статутного капіталу підприємства;
- затверджена політика запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів;
- відомості про структуру власності фінансової компанії;
- дозвіл Антимонопольного комітету України, або попередній висновок Антимонопольного комітету про те, що немає потреби в отриманні такого дозволу, або письмовий лист заявника про те, що немає потреби в отриманні такого дозволу;
- запевнення в довільній формі про наявність та відповідність вимогам законодавства України форми організації бухгалтерського обліку, технічного та програмного забезпечення, яке відповідає вимогам Національного банку України.
Після опрацювання та підготування відповідної документації подаємо сформований пакет необхідних документів до Національного банку України.
При цьому, треба мати на увазі, що на практиці НБУ може додатково запросити довідку з банку заявника про наявність на рахунках грошових коштів у розмірі, заявленому у статутному капіталі, – не менше 5 млн.грн.
Але відповідно до законодавства така довідка не подається фінансовими компаніями, які вже мають у наявності будь-яку іншу фінансову ліцензію (факторинг, платіжні установи, страхування, установи електронних грошей та ін.).
Ліцензія на обмін валют 2024 (м. Київ): правова допомога
Адвокатське бюро «Лотиш і Партнери» надає фінансовим компаніям комплексний супровід у процедурі ліцензування валютообмінних операцій, – який передбачає:
- подання документів до НБУ у паперовому / електронному вигляді;
- супровід процедури ліцензування обміну валют;
- виконання вимог НБУ після подачі документів на ліцензію (підготування необхідних документів на вимогу Нац.банку);
- повторне подання необхідного комплекту документів до НБУ;
- отримання у Національному банку України ліцензії на обмін валют.
Наведений перелік послуг надається нашими спеціалістами до моменту досягнення позитивного результату у справі (прийняття Національним банком України рішення про видачу ліцензії відповідній фінансовій компанії).
Ціна (вартість) ліцензії з обміну валюти
Бюджет на забезпечення процедури отримання ліцензії складається з: А) вартості юридичних послуг та Б) фактичних витрат (вартість послуг нотаріуса по засвідченню документів; послуги аудиторів, вартість роботи залучених оцінщиків з проведення оцінки майна учасників фінансової компанії, оплата збору за видачу ліцензії тощо).
Консультації щодо отримання ліцензії на обмін валют та надання інформації про необхідні фінансові витрати надаються в офісі Адвокатського бюро у м. Києві (вул. Січових Стрільців, буд. 77, оф. 407), або на онлайн-консультаціях за попереднім записом.