На протяжении 2022-2023 годов в наше Адвокатское бюро часто обращаются клиенты с запросами на получение лицензии на обмен валют. Такой спрос обусловлен тем, что несмотря на действующее военное положение рынок финансовых услуг в Украине пытается не только функционировать в полном объеме, но и развиваться. А валютообменные операции в дальнейшем являются актуальными как для обычных граждан, так и для бизнеса.
Правовое регулирование лицензирования обмена валют
Деятельность по лицензированию валютных операций регулируется такими законами и нормативно-правовыми актами:
- Закон Украины «О валюте и валютных операциях»;
- Закон Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг»;
- Постановление Правления НБУ «Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг» от 24.12.2021 г. № 153 (Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденное постановлением Правления НБУ 29.12.2023г. № 199);
- Постановление Правления НБУ «Об утверждении Положения о структуре валютного рынка Украины, условия и порядок торговли иностранной валютой и банковскими металлами на валютном рынке Украины» от 02.01.2019 г. №1;
- Положение о Реестре пунктов обмена иностранной валюты, утвержденное Постановлением Правления НБУ от 30.12.2022 г. №245.
Процедура получения лицензии на обмен валют
В данном случае прохождение указанной процедуры происходит в несколько этапов. Вначале наши юристы осуществляют полный юридический анализ требований заявителя (соответствующей финансовой компании) для возможности предоставлять услуги по обмену валют. В частности, мы проводим предварительный «due diligence» финансовой компании, — по таким актуальным вопросам:
- структура собственности фин.предприятия;
- финансовое состояние и размер уставного капитала заявителя;
- деловая репутация заявителя, руководителя, участников, ответственного за финмон, главного бухгалтера и ключевых лиц, на предмет соответствия требованиям законодательства;
- надлежащее имущественное состояние участников заявителя;
- наличие необходимых внутренних документов заявителя;
- веб-сайт заявителя, соответствует ли требованиям законодательства;
- функционирование учетной и регистрирующей системы;
- отсутствуют ли невыполненные меры воздействия к заявителю;
- соблюдаются ли требования к РРО, другие вопросы.
В дальнейшем мы готовим необходимый пакет документов для получения в НБУ лицензии о предоставлении услуг по обмену валют:
- заявление о выдаче лицензии;
- опросник по форме согласно Положению о лицензировании;
- финансовая отчетность за предыдущий отчетный год;
- фин.отчетность по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую обращению заявителя в Национальный банк для получения лицензии;
- оригинал аудиторского отчета по годовой финансовой отчетности, подготовленный в соответствии с международными стандартами аудита;
- оригинал отчета по обзору промежуточной финансовой отчетности, подготовленный в соответствии с международными стандартами аудита;
- документы для идентификации участников, владельцев существенного участия;
- документы для оценки деловой репутации владельцев существенного участия;
- документы о профессиональной пригодности руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица / ответственного работника заявителя (в частности, руководитель должен иметь опыт работы в финансовом секторе в совокупности не менее трех лет; главный бухгалтер должен иметь опыт работы, связанный с финансовой или бухгалтерской деятельностью, также не менее 3-х лет);
- отчеты об оценке финансового/имущественного состояния всех владельцев существенного участия, а также участников финансовой компании, которые осуществили взносы в уставный капитал;
- письменная информация об источниках формирования прибыли заявителя (описывается структура расходов и доходов);
- таблица формирования уставного капитала предприятия;
- утвержденная политика предотвращения, выявления и управления конфликтами интересов;
- сведения о структуре собственности финансовой компании;
- разрешение Антимонопольного комитета Украины, или предварительное заключение Антимонопольного комитета о том, что нет необходимости в получении такого разрешения, или письмо заявителя о том, что нет необходимости в получении такого разрешения;
- заверение в произвольной форме о наличии и соответствии требованиям законодательства Украины формы организации бухгалтерского учета, технического и программного обеспечения, которое соответствует требованиям Национального банка Украины.
После обработки и подготовки соответствующей документации подаем сформированный пакет необходимых документов в Национальный банк Украины.
При этом, надо иметь в виду, что на практике НБУ может дополнительно запросить справку из банка заявителя о наличии на счетах денежных средств в размере, заявленном в уставном капитале, — не менее 5 млн.грн.
Но в соответствии с законодательством такая справка не подается финансовыми компаниями, которые уже имеют в наличии любую другую финансовую лицензию (факторинг, платежные учреждения, страхование, учреждения электронных денег и др.).
Лицензия на обмен валют 2024 (г. Киев): правовая помощь
Адвокатское бюро «Лотыш и Партнеры» предоставляет финансовым компаниям комплексное сопровождение лицензирования валютообменных операций, — которое предусматривает:
- подачу документов в НБУ в бумажном / электронном виде;
- сопровождение процедуры лицензирования обмена валют;
- выполнение требований НБУ после подачи документов на лицензию (подготовка необходимых документов по требованию Нац.банка);
- повторная подача необходимого комплекта документов в НБУ;
- получение в Национальном банке Украины лицензии на обмен валют.
Приведенный перечень услуг предоставляется нашими специалистами до момента достижения положительного результата (принятия Национальным банком Украины решения о выдаче лицензии соответствующей финансовой компании).
Цена (стоимость) лицензии по обмену валюты
Финансовый бюджет на обеспечение процедуры получения лицензии состоит из: А) стоимости юридических услуг и Б) фактических расходов (стоимость услуг нотариуса по заверению документов; услуги аудиторов, стоимость работы привлеченных оценщиков по проведению оценки имущества участников финансовой компании, оплата сбора за выдачу лицензии и т.д.).
Консультации по получению лицензии на обмен валют и предоставление информации о необходимых финансовых затратах предоставляются в офисе Адвокатского бюро в г. Киеве (ул. Сечевых Стрельцов, д. 77, оф. 407), или на онлайн-консультациях по предварительной записи.