Протягом 2022-2023рр. НБУ дуже прискіпливо ставиться до виконання фінансовими установами вимог спеціалізованого законодавства у сфері фінансових послуг та ліцензійних умов. Зокрема, за останні декілька місяців статистика анульованих ліцензій є дуже невтішною:
- квітень 2023р., – НБУ анулював ліцензії 10 небанківським фінансовим установам, 9 фін.компаній виключено з реєстрів;
- травень 2023 року, – анульовано ліцензії 10 фінансовим установам, 7 фін.компаній виключено з реєстру фінансових установ,
- червень 2023 року, – анульовано ліцензії 8-ми небанківським фінансовим установам, 1 фін.компанію виключено з реєстру фінансових установ;
- липень 2023 року, – анульовано ліцензії 6 фінансових установ, 5 – виключено з реєстру фінансових установ.
Крім того, 07 серпня 2023 року НБУ оприлюднив план перевірок з питань фінмоніторингу, дотримання вимог валютного та санкційного законодавства.
Також, під час спілкування з керівниками / власниками фінансових компаній ми неодноразово отримуємо підтвердження про систематичний жорсткий контроль з боку НБУ, а в деяких випадках, – відкрите упереджене ставлення.
У зв’язку з цим, вважаємо, професійний юридичний супровід учасників ринків фінансових послуг на теперішній час є вкрай необхідним, – як мінімум, з метою збереження діючої ліцензії на надання фінансових послуг, як максимум, для забезпечення юридичної безпеки бізнесу та подальшого сталого розвитку.
Перевірки НБУ фінансових установ: юридичний супровід
Юристи Адвокатського бюро «Лотиш & Партнери» сформували окремий спеціалізований пакет юридичних послуг для підтримки фінансових установ (факторингові компанії, фін.тех установи, установи електронних грошей тощо) під час перевірок НБУ:
- юридичний аудит (due diligence) внутрішніх фінансових документів фін.установи (такий аудит екомендується проводити перед перевіркою з боку Нац.банку), – на відповідність ліцензійним умовам та чинному законодавству з питань ведення фінансової діяльності (зокрема, на відповідність вимогам Постанови Правління НБУ № 153 від 24.12.2021р. «Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг»);
- опрацювання запитів НБУ, – підготовка, надання відповідей на запити НБУ;
- комплексний юридичний супровід перевірок фінансових установ Національним банком України;
- підготовка звітів внутрішнього аудитора по діяльності компанії;
- оновлення правил фінансового моніторингу та інших внутрішніх документів в сфері фінансового моніторингу;
- оновлення внутрішніх документів з питань управління ризиками, внутрішнього контролю, управління конфліктами, взаємодії із споживачами, в тому числі у випадку оновлення законодавства;
- у разі необхідності, – юридичний супровід зміни структури власності фінансової компанії, з метою підтвердження майнового стану учасників (на виконання вимог Положення НБУ № 153 від 24.12.2021р. «Про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг» та вимог Постанови Правління НБУ № 177 від 12.08.2022р. «Про особливості застосування процедур реєстрації та ліцензування учасників ринку небанківських фінансових послуг у період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39»);
- пристуність юриста/адвоката на засіданні Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг Національного банку України;
- за потреби оскарження результатів перевірок;
- надання інших погоджених юридичних послуг.
Юридичне обслуговування фін.установ – ціна (вартість)
Вартість юридичних послуг визначається виходячи з того, надаються разові послуги (безпосередньо під час процедури перевірки НБУ), чи здійснюється постійне абонентське юридичне обслуговування (до моменту проведення перевірки НБУ).
За результатами домовленості щодо ціни (вартості послуг) ми укладаємо письмовий договір про надання юридичних послуг на постійній основі, або на проектних умовах (наприклад, терміном на 6-12 місяців з можливістю продовження на узгоджений період часу).
Особливою перевагою співпраці з нашим Адвокатським бюро є те, що уся інформація, відомості отримані під час надання юридичних послуг відповідній фінансовій компанії, – є адвокатською таємницею, та не підлягають розголошенню.
При цьому адвокати бюро мають досвід роботи у практиці юридичного супроводу фінансових підприємств більше 20 років, та систематично виступають спікерами на всеукраїнських семінарах, конференціях, беруть участь у спеціалізованих заходах НБУ для учасників ринків фінансових послуг.
Консультації з приводу юридичного супроводу фінансових установ надаються за попереднім записом, тел. +38 067 743-27-66 (контактні особи: Керуючий бюро Лотиш А.М., радник бюро у сфері фінансових послуг Поляков О.П.).