Опубліковано на LIGA.net.БЛОГИ – повна версія аналітичного матеріалу доступна за посиланням.
Що таке «сірі» інтернет-бізнеси: визначення та приклади
У 2025 році в Україні зростає популярність так званих «сірих» інтернет-бізнесів — онлайн-ніш, що працюють на межі закону. Такі бізнеси не мають чіткого правового регулювання; використовують криптовалюти (Bitcoin, USDT), офшори та схеми оптимізації податків; діють без ліцензій, реєстрацій або із залученням анонімних платіжних інструментів тощо.
Поширені сірі ніші в українському інтернеті
До найрозповсюдженіших напрямів належать:
- онлайн-гемблінг (інтернет-казино, ставки на спорт);
- арбітраж трафіку (нутра, форекс, крипта);
- інфобізнес, онлайн-курси з «швидким доходом»;
- платформи OnlyFans, вебкам-послуги;
- DeFi, криптотрейдинг, P2P-обміни;
- VPN, антидетект сервіси та анонімізатори.
Як працює сірий інтернет-бізнес: джерела прибутку
Основні моделі монетизації таких видів «підприємництва»: продаж доступу до контенту або підписок; криптовалютні платежі через P2P або криптогаманці; комісії з транзакцій на біржах або в DeFi; реклама сумнівних або ризикових продуктів; напівпрозорі схеми в онлайн-інвестуванні.
Юридичні ризики сірих бізнесів
Більшість наведених проєктів порушують прямо або опосередковано законодавство України. Зокрема, серед основних правопорушень можна виокремити наступні:
- ухилення від сплати податків;
- ведення бізнесу без ліцензії або ФОП чи відповідної юридичної особи;
- AML-ризики: відсутність верифікації клієнтів;
- порушення трудового, валютного та рекламного права тощо.
Судова практика: афілейт-маркетинг і криптовалюта
Показове кримінальне провадження, зафіксоване у 2023–2024 роках у Єдиному державному реєстрі судових рішень, стосувалося підприємницької діяльності в арбітражі трафіку із залученням криптовалюти.
Голосіївський районний суд м. Києва розглянув справу щодо особи, яка організувала дохідну схему без податкового обліку, використовуючи криптовалютні гаманці для приховування фінансових оборотів. Діяльність охоплювала ніші “gambling”, “dating”, “nutra” та працювала через афілейт-мережі. Загальний обсяг криптооперацій перевищив 1,09 млрд грн, а сума несплачених податків – понад 213 млн грн.
Особу обвинувачено за ч. 5 ст. 27 та ч. 3 ст. 212 Кримінального кодексу України – пособництво в умисному ухиленні від сплати податків. Судовий розгляд завершився укладенням угоди про визнання винуватості: призначено штраф у розмірі 15 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, заборону на обіймання керівних посад протягом 2 років, а також конфіскацію майна. Внесена застава у сумі 242 240 грн була передана на підтримку ЗСУ.
Цей прецедент демонструє кілька ключових тенденцій:
- використання криптовалют в афілейт-маркетингу чи у сірому арбітражі у деяких випадках може тягнути кримінальну відповідальність;
- відсутність легального статусу та податкової звітності — серйозний юридичний ризик;
- правоохоронні органи активізували контроль за онлайн-діяльністю та криптовалютними транзакціями;
- угоди про визнання вини — не гарантія уникнення санкцій.
ВИСНОВКИ:
Сірі інтернет-бізнеси в Україні — це динамічна, але високоризикова сфера, яка потребує комплексного правового регулювання. Учасникам ринку важливо оцінити свої юридичні ризики та поступово інтегруватися в правове поле.
Матеріал підготовлено на основі публікації адвоката Андрія Лотиша на порталі LIGA.net.