В настоящее время, с развитием информационных технологий, открываются новые аспекты для инвестирования в проекты финансовых услуг в Украине, а именно возможность создавать инновационные FinTech-компании (платежные системы, онлайн-банки, учреждения электронных денег и т.д.). При этом указанные бизнес-проекты нуждаются в надлежащей государственной регистрации, лицензировании и соответственно профессиональном юридическом сопровождении. В связи с этим у иностранных и национальных инвесторов возникает множество вопросов относительно того, как именно зарегистрировать финансовую компанию в Украине, какова процедура получения финансовой лицензии, подготовка документов и прочее.
Адвокатское бюро «Лотыш и Партнеры» является надежным правовым партнером при открытии финансового учреждения в Украине любого типа. Наша помощь обеспечит сбор необходимых документов, взаимодействие с государственным регулятором, получение необходимых лицензий в оптимальные сроки и без осложнений. Рекомендуем обращаться к нашим юристам перед тем, как зарегистрировать финансовую компанию в Украине, для получения необходимых консультаций и развития бизнеса в финансовом секторе.
Какие финансовые учреждения можно открывать в Украине?
Законодательством нашего государства разрешается открывать объемный список подобных учреждений. По закону №2664-III «О финансовых услугах» от 12 июля 2001 года все они делятся на банки и небанковские учреждения. По определению, финансовая компания (учреждение) – это юридическое лицо, предлагающее одну/несколько финансовых услуг и занесенное в госреестр.
К сведению! В перечне разрешенных законом финучреждений – обменники валют и ломбарды, макрофинансовые организации (МФО) и страховые компании, негосударственные пенсионные фонды и кредитные союзы, лизингодатели и факторинговые компании и т.д. Регистрация большинства таких компаний предполагает внесение в реестр финансовых учреждений. Однако функционируют также другие реестры, в частности платежных систем, лизингодателей, коллекторских агентств.
Кем регулируется создание и деятельность финансовых компаний?
Государственным регулятором для банков являлся и остается Национальный банк Украины. С 1 июля 2020-го НБУ взял на себя полномочия регулятора и для небанковских финучреждений. Вопросы регистрации, выдачи лицензий и согласования существенного участия относятся к компетенции структурного подразделения Нацбанка – Комитета по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских услуг.
Сейчас происходит процесс постепенной унификации требований по всем игрокам рынка финансовых услуг. Однако до 2024-го будет продолжаться переходный период, в течение которого будут оставаться в силе некоторые акты предыдущего регулятора – Нацкомфинуслуг.
Важно! Создание и деятельность финансовых компаний должны соответствовать требованиям действующего законодательства. Среди ключевых моментов:
- размер минимального уставного капитала;
- получение лицензий для определенных законом видов деятельности;
- соответствие квалификационным требованиям и сертификация менеджмента;
- проведение независимого аудита.
Какие шаги следует предпринять, чтобы зарегистрировать финансовую компанию?
Шаг 1. Государственная регистрация юридического лица.
Компания в организационно-правовой форме ООО или АО вносится в Единый госреестр юр. лиц, ФЛП и общественных формирований. На этом этапе особенно важно корректно подготовить учредительные документы.
Шаг 2. Регистрация компании в НБУ.
На рассмотрение государственному регулятору предоставляются учредительные документы, аудиторские заключения, внутренние правила, шаблоны договоров с потребителями, свидетельства об обучении/сертификатах менеджмента, раскрытие структуры собственности через соответствующую форму (с указанием бенефициаров).
Шаг 3. Получение лицензии или несколько лицензий.
Лицензированию подлежат страховые услуги, финансовые платежные услуги, факторинг, валютные операции, услуги кредитования и предоставление гарантий. Регистрация в НБУ и получение лицензии на финансовые услуги проходят параллельно.
Шаг 4. Получение карты субъекта первичного финмониторинга.
Речь идет о соблюдении требований AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism), закрепленных в украинском законодательстве.
Регистрация финансовой компании в Украине – помощь Адвокатского бюро
Юристы нашей компании осуществляют комплексное сопровождение создания финансовых учреждений «под ключ», включая регистрацию юридического лица в государственном реестре, внесение в реестр финансовых учреждений и получение необходимой финансовой лицензии.
Список юридических услуг:
- предоставление необходимых консультаций по созданию финансового бизнеса в Украине;
- предоставление юридических консультаций по ведению и налогообложению финансовых компаний;
- подготовка необходимых юридических документов (в том числе, доверенностей, протокола учредительного собрания, устава финансовой компании – определение в уставе необходимых видов деятельности с целью возможности получения в дальнейшем лицензии Национального банка Украины на финансовые услуги, установление в уставе необходимых ограничений полномочий деятельности директора предприятия (например, подпись директором определенных документов/соглашений на сумму более 10 000 долл. США будет возможна только при наличии письменного согласования от участника);
- организация подписания необходимых документов у нотариуса;
- юридическое сопровождение при подписании документов у нотариуса;
- сопровождение государственной регистрации юридического лица в необходимых государственных реестрах;
- согласование с НБУ необходимых документов относительно существенного участия (при необходимости);
- сопровождение взятия на учет государственной налоговой службой;
- сопровождение открытия банковского счета;
- сопровождение внесения средств в уставный капитал;
- другие необходимые юридические действия.
Для записи на консультации звоните по телефону тел. +38 067 743-27-66.