На протяжении 2022-2023гг. НБУ очень внимательно следит за выполнением финансовыми учреждениями требований специализированного законодательства в сфере фин.услуг и лицензионных условий. В частности, за последние несколько месяцев (в результате особого надзора НБУ за деятельностью финансовых учреждений) статистика аннулированных лицензий является очень неутешительной:
- апрель 2023 года, — НБУ аннулировал 10 финансовых лицензий, 9 фин.компаний исключены из реестров;
- май 2023 года, — аннулированы 10 финансовых лицензий, 7 фин.компаний исключены из реестра финансовых учреждений,
- июнь 2023 года, — аннулированы 8 финансовых лицензий, 1 фин.компания исключена из реестра финансовых учреждений;
- июль 2023 года, — аннулированы 6 финансовых лицензий, 5 — исключены из реестра финансовых учреждений.
Кроме того, 07 августа 2023 года НБУ обнародовал план проверок по вопросам финмониторинга, соблюдения требований валютного и санкционного законодательства.
Также, во время общения с руководителями/владельцами финансовых компаний мы неоднократно получаем подтверждения о систематическом жестком контроле со стороны НБУ, а в некоторых случаях, — открытое предвзятое отношение.
В связи с этим, считаем, профессиональное юридическое сопровождение участников рынка финансовых услуг в настоящее время является крайне необходимым, — как минимум, с целью сохранения действующей лицензии на предоставление финансовых услуг, как максимум, для обеспечения юридической безопасности бизнеса и дальнейшего устойчивого развития.
Проверки НБУ финансовых учреждений: юридическое сопровождение
Юристы Адвокатского бюро «Лотыш & Партнеры» сформировали отдельный специализированный пакет юридических услуг для поддержки финансовых учреждений (факторинговые компании, фин.тех учреждения, учреждения электронных денег и т.д.) во время проверок НБУ:
- юридический аудит (due diligence) внутренних финансовых документов фин.учреждения (такой аудит рекомендуется проводить перед проверкой со стороны Нац.банка), — на соответствие лицензионным условиям и действующему законодательству по вопросам ведения финансовой деятельности (в частности, на соответствие требованиям Постановления Правления НБУ № 153 от 24.12.2021г. «Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг»);
- обработка запросов НБУ, — подготовка, предоставление ответов на запросы НБУ;
- комплексное юридическое сопровождение проверок финансовых учреждений Национальным банком Украины;
- подготовка отчетов внутреннего аудитора по деятельности компании;
- обновление правил финансового мониторинга и других внутренних документов в сфере финансового мониторинга;
- обновление внутренних документов по вопросам управления рисками, внутреннего контроля, управления конфликтами, взаимодействия с потребителями, в том числе в случае обновления законодательства;
- в случае необходимости, — юридическое сопровождение изменения структуры собственности финансовой компании, с целью подтверждения имущественного положения участников (во исполнение требований Положения НБУ № 153 от 24.12.2021г. «О лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг» и требований Постановления Правления НБУ № 177 от 12.08.2022г. «Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесения изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 № 39»);
- присутствие юриста/адвоката на заседании Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг Национального банка Украины;
- при необходимости обжалования результатов проверок;
- предоставление других согласованных юридических услуг.
Юридическое обслуживание фин.учреждений — цена (стоимость)
Стоимость юридических услуг определяется исходя из того, предоставляются разовые услуги (непосредственно во время процедуры проверки НБУ), или осуществляется постоянное абонентское юридическое обслуживание (до момента проведения проверки НБУ).
По результатам договоренности о цене (стоимости услуг) мы заключаем письменный договор о предоставлении юридических услуг на постоянной основе, или на проектных условиях (например, сроком на 6-12 месяцев с возможностью продления на согласованный период времени).
Особым преимуществом сотрудничества с нашим Адвокатским бюро является то, что вся информация, сведения полученные при оказании юридических услуг соответствующей финансовой компании, — являются адвокатской тайной, и не подлежат разглашению. Также мы являемся членами Комитета по защите бизнеса Киевской ТПП.
При этом адвокаты бюро имеют опыт работы в практике юридического сопровождения финансовых предприятий более 20 лет, и систематически выступают спикерами на всеукраинских семинарах, конференциях, участвуют в специализированных мероприятиях НБУ для участников рынка финансовых услуг.
Консультации по поводу юридического сопровождения финансовых учреждений предоставляются по предварительной записи, тел. +38 067 743-27-66 (контактные лица: Управляющий бюро Лотыш А.М., советник бюро в сфере финансовых услуг Поляков А.П.).